שיעבוד קבוע או שוטף: זכות קדימה של נושה מובטח

במסגרת ההליך הוגשו נגד היחיד 24 תביעות חוב בסכום כולל של 4,719,022 ₪, לא נתבעו חובות בדין קדימה.

לנוכח האמור, נעתר בית המשפט, ביום 21/12/21 לבקשת הנושה המובטח והתיר לו להמשיך בהליכי מימוש הנכס בתיק ההוצל"פ. על אף שהתרשמות בעלי התפקיד הייתה כי החובות נוצרו בשל ניהול עסקי כושל ובתום לב אך לנוכח התנהלותם של היחידים בהליך שהתאפיינה, לטענת בעלי התפקיד, בצבירת מחדלים רבים לרבות אי עמידה בצו התשלומים וצבירת חובות שוטפים לרשויות ואי המצאת מסמכים מהותיים נדרשים, עתרו בעלי התפקיד לביטול ההליך בעיניינם.

אין מחלוקת בין הצדדים, בשלב הזה, כי מדובר בנכס משועבד ומובטח, ולמעלה מן הצורך אומר כי החוב לנושה המובטח הנו חוב עבר שלהבטחת פרעונו הסכימו היחידים לשעבד את הנחלה בשיעבוד קבוע, באמצעות מישכון אשר נרשם על זכויות היחידים בנכס, ועל כן ובהתאם לסעיף 4 ולסעיף 234(א) לחוק חדל"פ, ולאחר שהנושה עמד בנטל ההוכחה והנאמן הכריע בתביעת החוב של הנושה המובטח, ואישר אותה כתביעת חוב מובטחת, ובהיעדר כל קביעה אחרת, הרי שמבחינת בית המשפט אכן עסקינן בחוב מובטח.

...

לנוכח האמור, נעתר בית המשפט, ביום 21/12/21 לבקשת הנושה המובטח והתיר לו להמשיך בהליכי מימוש הנכס בתיק ההוצל"פ. על אף שהתרשמות בעלי התפקיד הייתה כי החובות נוצרו בשל ניהול עסקי כושל ובתום לב אך לנוכח התנהלותם של היחידים בהליך שהתאפיינה, לטענת בעלי התפקיד, בצבירת מחדלים רבים לרבות אי עמידה בצו התשלומים וצבירת חובות שוטפים לרשויות ואי המצאת מסמכים מהותיים נדרשים, עתרו בעלי התפקיד לביטול ההליך בעניינם.

החלטתי לדחות את בקשתו זו של הנושה המובטח מבוססת על ההתרשמות הבלתי אמצעית שהתקבלה לאחר שמיעת טענות הצדדים לפניי, לרבות דברי היחידים והנושה המובטח, לפיה הנושה המובטח מונע משיקולים פסולים וכל כוונתו הינה "להשתלט" על נכס המגורים של היחידים ואל לו לבית המשפט לתת יד לכך.

החלטה בדבר מימוש נכס המגורים, שבו גידלו את ילדיהם לרבות בנם שנפטר ובין קירותיו נמצאים כל זיכרונותיהם שלהם ושל בני המשפחתם, תהיה החלטה הרת גורל ובלתי אנושית בעליל, כאשר במקביל סבורני כי יש באישור הצעת ההסדר כדי להטיב עם הנושה המובטח ולא לגרום לו נזק ממשי ובלתי הפיך.

לפיכך, לנוכח כל האמור, אמנם איני רואה עקרונית מניעה מלאשר את הצעת ההסדר מטעם היחידים, אך היחידים לא הגישו הצעה מפורטת לגבי פריסת הסכום המוצע על ידם, והרי אין תשלומים לתקופה ממושכת, כמו תשלום במזומן, ועל כן ובטרם יינתן פסק דין סופי, על היחידים להגיש לא יאוחר מיום 30/08/23 (ימי פגרה יבואו במניין הימים), הצעה מפורטת לגבי המתווה של תשלום הסכומים המוצעים על ידם, ויינתן פסק דין משלים בהתאם.

בפניי בקשה שהוגשה על ידי עו"ד אייל שפרגר (להלן: "הנאמן") לפיה יאשר בית משפט תכנית למתן צו שקום כלכלי לחברת אספלט צפון תשתיות בע"מ (להלן: "החברה") לפי הוראת סעיף 87 להוראות חוק חידלות פרעון ושקום כלכלי, תשע"ח- 2018 ובד בבד יאשר גם את הצעת חברת ר.מ. ראם הנדסה בע"מ (להלן: "המציעה") לרכישת מניות החברה כשהן נקיות מכל חוב, שיעבוד או זכות צד ג' על פי סעיף 34 א לחוק המכר, תשכ"ח-1968 או בדרך של הקצאת מניות תמורת סך של 400,000 ₪.

יתרת הכספים שתיוותר בקופת הנשייה לאחר תשלום הוצאות ההליך, הוצאות הליכי גבייה, תשלום דין קדימה ותשלום לנושה המובטח, לרבות סכומים שיעלה בידי הנאמן לגבות, ככל שיגבו, ישמשו כתשלום דיבידנד לנושים הבלתי מובטחים.

במסגרת ההצעה הובהר כי התשלום יבוצע בהתאם להסדרי הנשייה הקבועים בדין בכפוף לקבלת התשלומים בפועל, בהתאם להכרעות הנאמן בתביעות החוב ובכפוף לטענות בנק הפועלים וחברת תאורב השקעות ופיתוח בע"מ ביחס להיותן מחזיקות בשיעבוד.

הנושה המובטח בשיעבוד צף, בנק הפועלים, המחזיק בידיו גם ערבות מדינה, לא הצליח לקבל את עמדת משרד האוצר להצעה, כך גם לא התקבלה עמדת המוסד לביטוח לאומי ואילו המרכז לגביית קנסות הודיעה כי הותירה את ההכרעה לשיקול דעת בית המשפט.

אף אם לדעת בית משפט טעו הנושים ברובם בשקול דעתם, ובית המשפט היה מגיע לתוצאה אחרת לו עמד במקומם, אין זה ראוי שבית משפט ימיר את שיקול דעתו במקום שיקול דעתם של הנושים.

מתוה תכנית השקום הכלכלי, ייושם על פי לוח הזמנים הקבוע בו. הנאמן יגיש דיווח שוטף לבית המשפט, אודות היתקדמות מימוש תכנית השקום הכלכלי, כל 6 חודשים.

...

אסיפות הנושים התקיימו בסופו של דבר ביום 02/11/23 וביום 07/11/23.

הגם שתכנית השיקום הכלכלי לא זכתה להסכמות הדרושות לשם אישורה לפי סעיף 85 לחוק חדלות פירעון, מקובלת עליי עמדת הנאמן והממונה, לפיה נכון לאשרה לפי הוראות סעיף 87 לחוק חדלות פירעון, וזאת גם בהיעדר התנגדות מטעם מי מהנושים.

משכך ולאחר ששוכנעתי שמתווה תכנית השיקום אינו מבטיח תמורה כלשהי לחברי התאגיד, לא מותיר בידיהם נכס שיש להם זכות בו מכוח היותם חברי התאגיד ואף לא מוקנה הפטר לבעלי המניות ולערבים לחובות החברה, ועל יסוד השיקולים שפורטו, ואף שתכנית השיקום הכלכלי לא זכתה לרוב הדרוש, סבורני, כי מדובר בהסדר ראוי והתמורה המוצעת עבור מניות החברה אף היא סבירה והוגנת בנסיבות המקרה ומשהמתווה הכולל יתרונותיו עולי בלא ספק על חסרונותיו, יש לקבל את עמדת הנאמן והממונה ולאשר את תכנית מתווה השיקום הכלכלי והצעת המציעה, כמפורט בבקשה.

לאור אישור הצעת ההסדר הנני מורה כדלקמן: הנאמן ישמש כנאמן לביצוע תכנית השיקום הכלכלי ומוקנות לו כל הסמכויות הדרושות לצורך ביצוע תפקידו כנאמן לביצוע תכנית השיקום הכלכלי.

ביחס לנושים המובטחים בשעבודים ספציפיים, לרבות בשעבוד שוטף: אמפא, בנק מזרחי טפחות ובנק מרכנתיל דיסקונט אלה יפרעו את מלוא חובם המובטח בשיעבוד הספציפי עד לשווי הבטוחה, כאשר לחברת ת.ס. לייצור בלוקים בע"מ תהא הזכות לממש את פדיון הנכסים על פי תנאי מימוש ופרעון שפורטו בהצעת ההסדר.

בכל הנוגע לחברת ת.ס. לייצור בלוקים בע"מ הובהר על ידי הנאמנת יותר מפעם אחת כי רכושה הקבוע של חברת ת.ס. לייצור בלוקים בע"מ משועבד וממושכן לנושים מובטחים בשעבודים קבועים וספציפיים, כאשר בנוסף קיים לטובת בנק מרכנתיל דיסקונט שעבוד צף שנירשם ברשם החברות.

מן האמור נובע אפוא כי לאור הנשייה המובטחת והנשייה בדין קדימה בחברות לעומת הקף נכסיהן ומקורותיהן של החברות, ניתן להניח כי הנשייה שתהיה מנת חלקם של הנושים, לא כל שכן הנושים בדין רגיל תהא נמוכה משמעותית ככל שיינקטו כנגד החברות הליכי פירוק, והנושים הבלתי מובטחים יוותרו ללא יכולת ממשית להפרע, ומכאן שמתקיים גם תנאי זה של סעיף 350יג לחוק החברות.

...

תוקפם של צווי הקפאת ההליכים הוארכו מפעם לפעם על מנת לאפשר לבעלי השליטה להביא בפני הנושים הצעת הסדר שתהיה מקובלת עליהם.

על יסוד השיקולים שפורטו, ואף שהסדר הנושים לא אושר על ידי כלל אסיפות הנושים ברוב הנדרש ועולה כי אינו לשביעות רצון הנושים בדין רגיל, סבורני כי המדובר בהסדר ראוי, סביר והוגן בנסיבותיו של המקרה, אשר אושר ברוב גדול הן מספרי והן ערכי וכי יתרונותיו עולים באופן מובהק על חסרונותיו.

לאור אישור הצעת ההסדר, הנני מורה כדלהלן: משהנאמנת בקשה למנות בעל תפקיד אחר לשמש כנאמן לביצוע הסדר הנושים, ולאחר שהן הנאמנת, הן בעלי השליטה והן הנושים בקשו שימונה עו"ד ורו"ח יצחק רייס כנאמן לביצוע ההסדר, בהיותו בקיא בפרטי התיק , פעילות החברות וההסדר כפי שגובש, הנני מורה על מיניו כנאמן לביצוע ההסדר, וזאת מבלי לפגוע בכישוריהם של בעלי התפקיד שהוצעו על ידי הכנ"ר. לעו"ד יצחק רייס מוקנות כל הסמכויות הדרושות לצורך ביצוע תפקידו כנאמן לביצוע הסדר הנושים.

ביום 26/12/19 היתקיימו אספות נושים ובמסגרתן ניתנה סקירה על ידי הנאמנת אודות הסדר הנושים המוצע, המקורות לתשלום והצעת בעלי השליטה הסדר הנושים אשר הוצע על ידי החברה ובעלי השליטה, מתבסס על המשך הפעלת החברה במתכונת מצומצמת, באופן שוטף, במהלך העסקים הרגיל.

בעלי השליטה הציעו תשלום חודשי קבוע לקופת ההסדר, לאחר אישור הסדר הנושים, אשר יעמוד למשך 12 חודשים ראשונים על סך של 25,000 ₪, בחלוף 12 חודשים על סך של 35,000 ₪, ובחלוף שנתיים ממועד אישור ההסדר, תשלם החברה סך של 45,000 ₪, עד לפרעון מלוא החוב בהתאם להסדר הנושים.

בנוסף לתשלום החודשי הקבוע הציעו בעלי השליטה את המשך תשלום ההלוואות לכלי רכב משועבדים אשר נותרו בשימוש החברה, כאשר לאחר סיום תשלום כל אחת מההלוואות, יוסר השיעבוד מהרכבים או מהציוד הרלבנטי.

במסגרת הצעת ההסדר הוצע לנושים שיעור החזר כדלקמן: קבוצת הנושים בדין קדימה, תהא זכאית לדיבידנד בשיעור 100%.

משכך, ציינה הנאמנת כי הצעת ההסדר המשופרת המוצעת על ידי בעלי השליטה אכן זכתה לרוב הדרוש הן מבחינת רוב מנין והן מבחינת ערך בכל קבוצות הנשייה שכן לאחר קבלת הסכמת בנק דיסקונט ובנק מזרחי קיים הרוב הדרוש אף בקבוצת הנשייה של הנושים המובטחים, אשר קודם לכן לא היה די בהצבעות כדי לאשר את ההסדר.

...

לנוכח כל האמור, עתרה הנאמנת לאישור הצעת ההסדר של החברה ובעלי השליטה, ואף הכנ"ר תמך באישור הצעת ההסדר בציינו כי החלופה המוצגת לאחר שיפור הצעת ההסדר יש בה להיטיב אף עם הנושים המובטחים שלא צפויים להיפרע מלוא חובם מהבטוחות שלהם, כאשר לא ניתן להתעלם אף מן החשיבות של שמירת מקום עבודתם של 11 עובדים בפריפריה.

על יסוד השיקולים שפורטו, סבורני כי המדובר בהסדר ראוי, סביר והוגן בנסיבותיו של המקרה, אשר אושר ברוב גדול הן מספרי והן ערכי על ידי אסיפות הנושים בכל הסוגים, ויתרונותיו עולים באופן מובהק על חסרונותיו.

לאור אישור הצעת ההסדר, הנני מורה כדלהלן: עו"ד ליזה חדש ששימשה כנאמנת בתקופת הקפאת ההליכים תשמש כנאמנת לביצוע הסדר הנושים.

בהחלטה נוספת מאותו מועד, ניתן צו איסור דיספוזיציה, במסגרתו נאסר על העברת נכסי החברות, מניותיהן, כספיהן וכל זכות או נכס, למעט מלאי ופעילות שוטפת, אלא באישור בית המשפט.

לפי הבקשה, לא צריכה להיות מחלוקת בדבר עדיפות המתוה המוצע על פני פירוק החברה, זאת בין משום שכיום החברה הגיעה לרווחיות תפעולית, כך שהמשך קיומה כעסק חי לא יפגע במצבת הנשייה של החברה; בין משום ששווי החברה במכירה כעסק חי צפוי להיות גבוה משמעותית ממכירתה כ"ברזלים"; בין משום שבחלופת פירוק צפויה גביית חובות של לא יותר מ- 70% מחובות הלקוחות הקיימים, תוך מימוש המלאי לפי 50% מערכו, לכל היותר, ובאופן שיביא לסבירות גבוהה שלא יוותרו כספים לחלוקה לנושים הבלתי מובטחים; ובין אם משום שבמתווה של המשך הפעלת החברה, צפוי כי החברה תסדיר את כל (או למצער את מרבית) חובותיה הישירים.

חובות לנושים בדין קדימה בסך של כ- 1,600,000 ₪ (בגין חובות לביטוח לאומי בסך של כ- 287 אש"ח, חוב מע"מ בסך של כ- 528 אש"ח, וכן חוב עלות שכר עובדים שוטף בסך של כ- 785 אש"ח).

חובות מובטחים בשיעבוד צף – לבנק הפועלים שיעבוד צף, כך שכל החוב שאינו מובטח בשעבודים קבועים על המכונות או השיקים המופקדים מובטח בשיעבוד צף. חובות לנושים כלליים בסך כולל של כ- 4 מש"ח. חובות לספקים בסך כולל של כ- 18,175,000 ₪.

...

  אני מורה כי החל ממועד מתן צו פתיחת ההליכים וכל עוד הצו בתוקף, לא תיפרע כל ערבות בנקאית שהוציא תאגיד בנקאי לטובת נושה של החברות, אלא באישור בית משפט זה. אני מורה כי בתקופת ההקפאה לא יבוצע כל סעד עצמי מכל מין וסוג שהוא, על ידי מי מנושי החברות, לרבות תפיסת נכסים, קיזוז, המחאת חוב, עיקול או עיכבון על תקבולים מלקוחות החברות, אלא באישור בית המשפט.

אני מאשר לנאמנים לגבש תוכנית הבראה מפורטת לחברות, וכן לגבש הצעה להסדר נושים.

אני קובע את התיק לעיוני ביום 18.7.23.