חיפוש במאגר משפטי, ניתוח מסמכים וכתיבת כתבי טענות ב-AI
רוצים לראות איך משתמשים בדין רגע? לחצו כאן

העברת תיק השקעות בין בנקים

בהליך סכסוך קיבוצי (ס"ק) שהוגש בשנת 2018 באזורי לעבודה תל אביב - יפו נפסק כדקלמן:

בהקשר זה טען המבקש, כי הערכות המקצועיות שניתנו לו על ידי הגורם המקצועי היו גבוהות וכי קיים חוסר הלימה בין הערכות מנהלו הישיר לבין הערכות הגורם המקצועי המחזקות את טענתו, כי מנהלו הישיר היתנכל לו, העביר לו תיק השקעות בהקף מצומצם בעוד לאחרים העביר תיקים בהקף גדול, שויכו לו פחות לקוחות מאשר שויכו ליועצי השקעות אחרים ועוד.
בשיחה זו נכתב, שוב, שהמבקש הוא יועץ מקצועי בתחומו "אך מתקשה להיסתגל לעבודה כעובד הבנק. הדבר מתבטא בחוסר מוטיבציה להעניק שירות יוזם ללוקחות (מספר לקוחות ביקשו לעבור ליועץ אחר...), חוסר יוזמה לגייס לקוחות, להציע להם מוצרים ייחודיים, חוסר יוזמה מול הלקוחות לבקש מהם כספים חדשים/תיקי ני"ע, לקוח אחד החליט שהוא מעביר כספים לבנק אחר בגלל חוסר שביעות רצון ותשואות...למושיק קשה להיסתגל לעבוד עם מערכות של הבנק" (ר' נספח "יז' לתגובה).
נראה היה, כי המבקש מנסה להראות, כי פרק הזמן שחלף בין המשוב הראשון בחודש מאי 2017 בו נכתב כי המבקש אינו מתאים להמשך עבודה בבנק לבין ההחלטה לזמנו לשימוע בחודש יוני 2018, מעיד על כך שהבנק כלל לא חשב, עד לפרוץ ההתארגנות לתודעתו, כי יש לפטר את המבקש וההחלטה על פיטוריו התקבלה אך ורק על רקע פעילותו לטובת הקמת ועד הפעולה והתארגנות העובדים הארעיים.
...
שוכנענו, כי המבקש מנסה ליהנות מן ההגנה הקבועה בחוק אף שנימוקי המשיב לפיטוריו היו עניניים ובוססו היטב בחומר הראיות ובעדויות שנשמעו בפנינו.
סיכומו של דבר בסיכומיו זנח המבקש את טענתו כי יש לראות בו כחושף שחיתויות ועל כן לא מצאנו מקום להתייחס לטענה זו. לאור כל האמור לעיל הבקשה נדחית.
לא מצאנו מקום לעשות צו להוצאות.

בהליך תיק אזרחי בסדר דין רגיל (ת"א) שהוגש בשנת 2019 בהמחוזי תל אביב - יפו נפסק כדקלמן:

בהקשר זה נטען כי אין ליחס לנתבעים 1-4 פעולות רכישה שנעשו על ידי הבנקים וכי אין לייחס לנתבעים 2-4 אחריות לעיסקאות שבוצעו באמצעות פורמולה, טרם מיזוגה לסופיריור, שכן לא הייתה להם נגיעה לתיק ההשקעות של התובעים באותה עת. עוד נטען כי ישנן עיסקאות רכישה שבוצעו בהסכמתם ובאישורם של התובעים, שבגינן אין לייחס לנתבעים אחריות שכן פעלו על פי הוראותיו המפורשות של התובע, כפי שהועברו אליהם באמצעות סגל, והכל בהתאם להרכב תיק ההשקעות שנקבע בהסכם הניהול.
סיכומי תשובה בסיכומי התשובה מטעמם חוזרים התובעים על טענתם כי יש בתביעתם בכדי לעצב את גבולות הגזרה וחלוקת האחריות בין לקוח-משקיע לבין בעלי המיקצוע ושומרי הסף של שוק ההון שאמונים על השקעתו (יועצי ההשקעות בבנקים, מינהלי תיקי השקעות בבתי השקעות ורואי חשבון מבקרים).
...
תוכן עניינים הצדדים 3 עיקרי התביעה 5 טענות הצדדים 8 טענות התובעים בסיכומיהם 8 פירוט הנזק ואחריות הנתבעים לנזק 16 טענות הנתבעים בסיכומיהם 17 סיכומי תשובה 27 הודעות לצדדים שלישיים 28 מר רונן מנדזיצקי – טענות הצדדים 28 מר ירון פיטארו – טענות הצדדים 32 ד"ר רם וילנר – טענות הצדדים 36 חוות דעת מומחים 40 דיון 60 רקע – קרנות פורום והקשר בין התובע לבין מר עמי סגל 60 התביעה נגד הבנק הבינלאומי 65 התביעה נגד בנק הפועלים 86 התביעה נגד סופיריור ונושאי המשרה (הנתבעים 1-4) 125 התביעה נגד הפניקס 153 התביעה נגד רו"ח יורי אביאל 164 הודעות צד ג' 185 מר רונן מנדזיצקי 185 מר ירון פיטארו 194 ד"ר רם וילנר 203 אשם תורם 213 הנזק שנגרם לתובעים והיקף החבות של הנתבעים האחראים לו 223 סוף דבר 232 הצדדים התובע 1, מר שמואל מנדזיצקי (להלן: "התובע" או "שמואל"), הינו איש עסקים אשר כפי שהצהיר עיקר עיסוקו בתחום מוצרי החשמל והאלקטרוניקה.
על כן, סבורני כי פסיקה על דרך האומדן היא המתאימה למקרה דנן.
כמו כן קבעתי כי אחריותו של אביאל רלוונטית ביחס לכלל ההשקעות שביצעו התובעים בקרנות פורום בהתאם לתביעתם זו. מצאתי לנכון לקבוע כי לאחר הפחתת אשמו התורם של התובע, מתוך סך השקעות התובעים בקרנות פורום, שעמד על סכום של 26,192,992 ש"ח, חב רו"ח אביאל בפיצוי התובעים בסכום של 1,500,000 ש"ח. סוף דבר הנתבע 1, בית ההשקעות סופיריור, יישא בפיצוי התובעים בסכום של 250,000 ש"ח. הנתבע 2, ערן נוטע, יישא בפיצוי התובעים בסכום של 250,000 ש"ח. הנתבע 3, שי פיימן, יישא בפיצוי התובעים בסכום של 250,000 ש"ח. הנתבע 4, רן שחר, יישא בפיצוי התובעים בסכום של 250,000 ש"ח. מתוך הפיצוי האמור אותו נדרשים לשלם הנתבעים 1-4 לתובעים תישא חברת הפניקס, הנתבעת 5, ב-60% מהסכום שבו חבים כל אחד מהנתבעים 1-4 וזאת בהתאם לחלוקה שקבעתי לעיל.
נוסף על כך אני מחייב את הנתבעים 1-4 לשאת, ביחד ולחוד, בהוצאות ושכר טרחת עו"ד של הצדדים השלישיים בהליך זה בסכום כולל של 45,000 ש"ח, באופן שכל אחד משלושת הצדדים השלישיים יזכה בסכום של 15,000 ש"ח (כולל מע"מ).

בהליך פירוקים (פר"ק) שהוגש בשנת 2018 בהמחוזי תל אביב - יפו נפסק כדקלמן:

2.8 בין לבין, ביום 3.4.17 נחתם הסכם בין אפריקה תעשיות לבין הבנקים כחלק ממסכת היתקשרות בעיסקה של משקיע לרכישת מניות נגב קרמיקה ובצוע הסדר חוב של נגב קרמיקה עם נושיה נוכח הקשיים שאליהם היא נקלעה (להלן: "הסדר נגב").
בהקשר זה אפנה לעדויות של הרפרנטים ששניהם אישרו שרק בשנת 2017, קרי, לאחר הסכם ההלוואה ומתן השיעבוד, הועבר התיק של אפריקה השקעות מהסקטור העיסקי למחלקת אשראים מיוחדים (העד אלרואי בעמ' 2 שורות 5-8, העדה גילבוע בעמ' 8 שורות 2-6).
...
סוף דבר על יסוד כל הטעמים המפורטים לעיל, שמבוססים על מארג הראיות, מסמכים ועדויות וכן יישום ההלכה הפסוקה, הגעתי לידי מסקנה שדין טענת כונסי הנכסים שמונו לבקשת הבנקים באשר לבטלות השעבוד שניתן לאפריקה השקעות על המניות שמחזיקה חברת ארלספילד בחברת קו-גאז, להידחות.
בנוסף, דין טענת כונסי הנכסים שלפיה השעבודים הצפים שניתנו לטובת הבנקים על ידי אפריקה תעשיות גוברים על השעבוד, להידחות כמו גם המחאת השיעבוד מאפריקה תעשיות לנאמן למחזיקי אגרות החוב.
עם זאת ונוכח הבעייתיות שבאי צירוף ארלספילד לתובענה ולמצער קבלת עמדתה באשר לבקשה למימוש השעבודים שניתנו על ידה, איני רואה מקום לעת הזו להיעתר לתובענה.

בהליך תיק אזרחי בסדר דין רגיל (ת"א) שהוגש בשנת 2022 בהמחוזי תל אביב - יפו נפסק כדקלמן:

מבוא עניינה של החלטה זו היא בקשה שהגישו ביום 24.5.2022 המבקשת 1, כוון ניהול תיקי השקעות בע"מ (להלן: "כוון") והמבקשת 2, גרניט ניהול תיקים בע"מ (להלן: "גרניט") לאישור הסדר על פי סעיפים 350 ו-351 לחוק החברות, התשנ"ט-1999 (להלן: "חוק החברות"), אשר במסגרתו תמכר ותועבר פעילות ניהול התיקים ושיווק ההשקעות של גרניט לכוון בהתאם להסכם שנחתם בין השתיים ביום 19.5.2022 (להלן: "ההסכם"), לרבות ההסכמים של גרניט עם לקוחותיה (להלן: "הבקשה להסדר" ו-"ההסדר", בהתאמה).
כך, סעיף 11(א) לחוק הייעוץ קובע כי "בעל רשיון יפעל לטובת לקוחותיו באמונה ובשקידה, לא יעדיף ענייניו האישיים או ענייניו של אחר על פני טובת לקוחותיו". כפי שנפסק בת"צ (כלכלית ת"א) 34975-11-14 צימחוני נ' בנק ירושלים בע"מ (נבו, 8.1.2017) פס' 46: "בין מנהל תיקי השקעות לבין לקוחו קיימים יחסי שליחות מובהקים היוצרים יחסי אמון. הלקוח מפקיד את כספו בידיו ובשליטתו של מנהל התיקים, על-מנת שזה יפעל לטובתו, באופן מקצועי וענייני. האנטרס של הלקוח הוא לכן האנטרס היחיד שעל מנהל התיקים להביאו בחשבון במסגרת קבלת ההחלטות לגבי אופן ההשקעה של כספי הלקוח. מסקנה זו נגזרת גם מהוראת סעיף 11(א) לחוק הייעוץ הנוגע לחובת האמונים שחלה על מנהל התיקים כלפי לקוחותיו" (ר' גם ע"א 3654/97 קרטין נ' עתרת ניירות-ערך (2000) בע"מ, פ"ד נג(3) 385 (1999), פס' 18; ע' ליכט, "יחסי אמונאות בתאגיד – חובת האמון", משפט ועסקים יח (תשע"ה), 237, בעמ' 316).
...
כך, סעיף 11(א) לחוק הייעוץ קובע כי "בעל רשיון יפעל לטובת לקוחותיו באמונה ובשקידה, לא יעדיף ענייניו האישיים או ענייניו של אחר על פני טובת לקוחותיו". כפי שנפסק בת"צ (כלכלית ת"א) 34975-11-14 צמחוני נ' בנק ירושלים בע"מ (נבו, 8.1.2017) פס' 46: "בין מנהל תיקי השקעות לבין לקוחו קיימים יחסי שליחות מובהקים היוצרים יחסי אמון. הלקוח מפקיד את כספו בידיו ובשליטתו של מנהל התיקים, על-מנת שזה יפעל לטובתו, באופן מקצועי וענייני. האינטרס של הלקוח הוא לכן האינטרס היחיד שעל מנהל התיקים להביאו בחשבון במסגרת קבלת ההחלטות לגבי אופן ההשקעה של כספי הלקוח. מסקנה זו נגזרת גם מהוראת סעיף 11(א) לחוק הייעוץ הנוגע לחובת האמונים שחלה על מנהל התיקים כלפי לקוחותיו" (ר' גם ע"א 3654/97 קרטין נ' עתרת ניירות-ערך (2000) בע"מ, פ"ד נג(3) 385 (1999), פס' 18; ע' ליכט, "יחסי אמונאות בתאגיד – חובת האמון", משפט ועסקים יח (תשע"ה), 237, בעמ' 316).
לאור כל האמור לעיל, אני קובע כדלקמן: המבקשות יפרסמו הודעה בדבר הגשת הבקשה להסדר דנן בהתאם לתקנה 2 לתקנות ההסדר.

בהליך תיק אזרחי בסדר דין רגיל (ת"א) שהוגש בשנת 2023 בהמחוזי מרכז נפסק כדקלמן:

מעבר לכך שהתובע העביר סכום כסף כאמור עוד טרם חתימת ההסכם ע"י הצדדים, לא הוברר מה הקשר, אם בכלל, בין בנק סטאנדרט לבין בנק ללוידס לבין חשבון הנתבע ב AMT, ומדוע היה צורך להעביר את הסכום לשני חשבונות בנקים שונים, טרם העברתו לחשבון הלקוח ב AMT.
תנאי מהותי היורד לשורש מערכת היחסים בין מנהל תיק ההשקעות לבין הלקוח הוא שכספי הלקוח ינוהלו בנפרד מכספי מנהל התיק והלקוח יוכל לעקוב אחר כספו ולקבל תמונה מלאה על השקעותיו בכל עת. מעבר לעובדה שהנתבע לא הציג כל ראיה לקיומה של הסכמה כאמור, היא מתיימרת לסתור הוראות מפורשות בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה, 1995 (להלן: "החוק").
...
בנסיבות שבהן התובע לא הציג יתרת 0 להוכחת טענתו, ייתכן שהכספים עדיין שם. העולה מהמקובץ הוא כי התובע לא הוכיח את טענתו כי לא נותרו כספים בחשבון על שמו בפיקסי.
בנסיבות שבהן שוכנעתי כי בשיתוף פעולה ובהסכמה בין הצדדים, פעילותו של הנתבע עבור התובע בוצעה תוך מאמצים וצעדים מעשיים להסתיר את עקבות הכספים ולטשטשם ובמסגרת צעדים אלה, נכתבו הדו"חות נכתבו באופן שזר לא יוכל להבינם, אין לקבל שהחוטא ייצא נשכר.
נוכח כל האמור, אני מחייבת את הנתבע לשלם לתובע סך של $1,217,285 ($1,500,000 פחות $282,715), בצירוף ריבית דולרית שתחושב מיום 18.11.2013 ועד התשלום בפועל.
קבלת מראה מקום

השאירו פרטים והמראה מקום ישלח אליכם



עורכי דין יקרים, חיפוש זה מגיע מדין רגע - מערכת המאפשרת את כל סוגי החיפוש בהקלדה בשפה חופשית מתוך הפסיקה בנט המשפט ובבית המשפט העליון. כחלק ממהפכת הבינה המלאכותית, אנו מלמדים את המערכת את השפה המשפטית, אי לכך - אין יותר צורך לבזבז זמן יקר על הגדרות חיפוש מסורבלות. פשוט כותבים והמערכת היא זו שעושה את העבודה הקשה.

בברכה,
עו"ד רונן פרידמן

הצטרפו לאלפי עורכי דין שמשתמשים בדין רגע!

בין לקוחותינו