העברת צ'ק ללא היסב: העברת צ'ק ללא חתימת המוטב

הנתבע הוסיף, כי השיקים שנגנבו, לרבות זה מושא התביעה, היו ללא שם מוטב, וללא חתימתו עליהם, וכי הוא עצמו מילא את סכומי השיקים בלבד, וזאת הואיל והתעתד לעשות בהם שימוש, בהמשך אותו יום (18.4.2015), לצורך רכישת תכשיטים, מאדם בשם רגב בן דוד (עסקה אשר לדבריו לא יצאה אל הפועל, בסופו של יום, בשל גניבת השיקים).

הנתבע חזר גם על טענתו, שלפיה הוא נעדר יריבות עם התובע, שאינו אוחז כשורה בשיק, ועל טענתו שלפיה השיק לא הוסב לטובת התובע.

לטענת הנתבע, גם לא הוכח, כי התובע נתן תמורה בגין השיק לגורם אחר, ובכלל זה לא הראה התובע כי העביר כספים כנגד השיק הספציפי, או כי ניכה את השיק, וזאת, לדבריו, הואיל ובין ההעברות שפורטו בתצהיר התובע, לא קיימת העברה במועד המתאים לעניין זה, והואיל ולא הובהר להבטחת מה ניתן השיק.

...

גם דין טענות אלה להידחות שכן מדובר, כפי שטען התובע, בטענות שהועלו לראשונה בסיכומים, ובשינוי חזית אסור.

סיכומו של דבר, התביעה מתקבלת.

הנתבע ישלם לתובע את סכום השיק – 29,500 ₪ – בתוך 30 ימים.

כמו כן לא הייתה מחלוקת כי החתימה המופיעה בתחתית השיק הנה חתימה אותנטית של מורשה החתימה של הנתבעת וכי השיק נרשם במקור כשיק שסחירותו הוגבלה ועל כן לא ניתן היה להעבירו לגורם אחר כלשהו, שאינו הנפרע הרשום.

הנתבעת טוענת כי השיק האמור נימסר על ידה לחברת שחאדה במסגרת עסקת היסוד כשהוא נושא שרטוט של שני קווים אלכסוניים בצרוף הביטוי "למוטב בלבד" על מנת להגביל סחירותו.

כך מאחר והעברת שטר לפקודה - שנזכיר כי כבר נקבע כי ביטול סחירותו נעשתה שלא כדין - ללא חתימת היסב אינה מהוה סיחור שכן הנעבר במקרים אלה אינו "אוחז" בשטר לפי סעיף 1 לפקודת השיטריות.

...

למען הסר ספק - כל יתר טענות התובע נדחות הן בפן הדיוני והן בפן המהותי.

סוף דבר התביעה נדחית.

בשים לב לכשלים שאפשר ונפלו בפתיחת תיק ההוצאה לפועל בשים לב לזהות הצדדים לשטר ולבקשת הביצוע - הרי שאני מורה כי פסק הדין יועבר גם לעיון ראש רשות האכיפה והגבייה.

שני מעורבים יכולים להיות בפעילות המתוארת: סניור שהוציא את השיקים ומסר אותם לפריטה לנפתלי רובין, או נפתלי רובין שקבל את השיקים והוא או גורם שאליו העביר את השיקים ללא שם הנפרע הוא זה שהוסיף את שמות המוטבים.

לעניין השמוש באותם שיקים מזויפים, גם בהקשר זה המסקנה המתחייבת היא ברורה, מודעות המעורבים לכזב שבחשבוניות ובהתאמה לבדיה שבשיקים ברורה, זוהי מהות התכנית העבריינית, הם יודעים שהשיקים יוצאים לטובת הספקים, הם יודעים שהשיקים לא מיועדים לספקים, הם יודעים שלצורך פריטה ננדרשת חתימת הסבה, וממילא הם יודעים שחתימת ההסבה אינה אמיתית, והסברם החלופי נדחה.

...

תוכן עניינים הקדמה 10 לוז כתב האישום 10 אישום ראשון – מרמה בצירוף מבוטחים חדשים לקופה 13 תמצית האישום הראשון 13 תשובת הנאשמים 13 גורמים בקופה שהעידו במסגרת ההליך 14 המאפיינים המיוחדים (החריגים) בתשתית הראייתית הנוגעת לאישום הראשון 16 אישום ראשון – מרמה בצירוף מבוטחים חדשים לקופה (פרק ראשון) 19 המגבלות בהתאם להוראות הדין ביחס לצירוף חברים לקופה 19 הסוגיה העקרונית 20 טענת עליאש שהבין את הוראות הדין כמתירות צירוף אגב שב"ן 24 הלכה למעשה לא התאפיינה פעילות חברות השיווק בצירוף אגב שב"ן 27 העבירה של רישום כוזב בחשבוניות בקשר לצירוף החברים החדשים 31 ההנחייה של עליאש לגבי תבנית הדיווח והדיווחים השוטפים 32 הסתרה שראשיתה בהתקשרויות בין הקופה לחברות השיווק 35 עובדת צירוף מבוטחים חדשים לא מקבלת ביטוי מחוץ לאגף השיווק 37 הסתרה מפני רוה"ח המבקרים מטעם המאסדר באמצעות התוכן הכוזב של החשבוניות 39 מודעות הנאשמים לכזב ומטרה להטעות 40 רישום כוזב בכוונה להטעות - סיכום 41 עבירה של קבלת דבר במרמה מהקופה 41 מדיניות הקופה ורוח המפקד 42 הרובד הראשון - מצג של קיום המגבלות 44 הרובד השני - גיוס המוני של חברים לקופה כנגד תמורה ובאמצעות חברות השיווק 46 הרובד השלישי - הסתרה מצד הקופה של פעילות הצירוף 48 סיכום ביניים – מתכונת הפעילות של הקופה 53 המנכ"ל סלנט 54 סיכום 69 המשנה למנכ"ל והמנכ"ל מועלם 69 מאירי - מנהל שיווק בתקופת מועלם 70 סמנכ"ל הכספים - חיימוביץ 71 יו"ר ההנהלה – בויאר 73 מנהל מחוז דרום - הרץ 74 טענה להטעיית מנגנוני הביקורת 74 עבירת קבלת דבר במרמה מהקופה - סיכום 75 מרמה והפרת אמונים בתאגיד 77 סיכום – אישום ראשון – פרק ראשון 79 אישום ראשון – אלחיאת (פרק שני) 81 תמצית טענות המאשימה ותשובת הנאשמים 81 הנושאים המוסכמים והסוגיות שבמחלוקת 82 המאפיינים (המיוחדים) של פרשת אלחיאת 83 תחולת התקנות על מזרח ירושלים 85 הכרעה בטענות המהותיות 86 תפקידם וחלקם של המעורבים בהתקשרות הכוללת עם אלחיאת 86 תוכן ההסכמות עם אלחיאת 88 התייחסות המעורבים בהתקשרות לתוכן ההסכמות 89 פעילות אלחיאת להעברת מבוטחים למאוחדת בסמוך לאחר ההסכם והתשלום עבורה 95 דרישות נוספות מאוחרות מאלחיאת לשווק שב"ן 96 אין ממש בגרסת עליאש וחברוני בעדות שהתשלום לאלחיאת היה עבור צירוף לשב"ן 100 סיכום ביניים 101 השימוש בחברות השיווק להעברת התשלומים 101 העברת התשלומים לאלחיאת דרך חברות השיווק וטענת הביטוח 102 האם חברוני ידע שנעשה שימוש בחברות השיווק 106 עבירת המרמה כלפי הקופה 112 מודעות הקופה לתשלום לאלחיאת בגין צירוף מבוטחים 112 דיוני הקופה בעסקת אלחיאת ומודעותה לתנאי העסקה 113 מסמכים מזמן אמת 113 עדויות המעורבים 120 סיכום - מודעות הקופה לתשלום לאלחיאת עבור הצירוף 127 המרמה – האם הקופה ידעה על השימוש בחברות שיווק והתמורה שקיבלו 127 מרמה כלפי הרגולטור – עליאש 130 עבירה של הפרת אמונים בתאגיד 131 עבירה של רישום כוזב במסמכי תאגיד 132 סיכום – אישום ראשון – פרק שני - אלחיאת 133 האישום השני 134 ניגוד עניינים מול חברות השיווק (פרק ראשון) 134 העסקת בני משפחה 135 עליאש לא דיווח לאחראי עליו על העסקת המקורבים 136 שירות משפטי אישי מצד עו"ד גיא רון 137 אופי ניגוד העניינים בו מצוי עליאש 137 השפעת אינטרסים חיצוניים על שיקול הדעת העסקי 137 אישום שני - בקשת שוחד (פרק שני) 141 אישום שלישי 145 מבוא – מסגרת האישום 145 מסלול הכסף 147 הפן המשפטי 148 על סוגי החשבוניות הכוזבות 148 דגשים בעניין חלוקת הנטלים בעבירות המס 149 על מנהל פעיל ועל איש קש 150 ניכוי בחברות סיבוני של חשבוניות מטעם סניור (פרק ראשון) 151 תמצית האישום 151 טענות לאי בהירות ולכפילות עובדתית בניסוח האישום 151 תשובת הנאשמים 153 מעמדו הנטען של סניור כמשווק, סוכן משנה מול סיבוני, ואופי פעילותו 154 התרחישים האפשריים ביחסי סיבוני מול סניור 154 גרסת סיבוני ביחס למעמד סניור מולו 155 גרסת סניור ביחס למעמדו מול סיבוני 157 פעילותו הנטענת של סניור כמשווק בגינה הוצאו החשבוניות 158 צירוף מבוטחים מהמגזר החרדי והערבי – פעילות מול ראשי קהילה 158 גרסת סיבוני בנוגע לתחומי הפעילות של סניור במגזר החרדי והערבי 158 הערכת גרסת סיבוני 159 טענה לתיעוד מאמת של פעילות סניור במחשב אור יצחק ולנזק ראייתי 160 גרסת סניור ביחס לתחומי פעילותו כסוכן במגזר החרדי והערבי 161 שלב החקירה 161 טענה לקיום אסמכתאות לפעילות שנעלמו בפריצה למשרד 163 גרסת סניור בעדות לגבי פעילותו 164 הערכת גרסת סניור 166 ראיות ההגנה בקשר לפעילות סניור בקהילות ובישיבות חרדיות 167 הרב כהן 167 קהילת שומרי אמונים 169 הרב רפאל 169 ראיות נוספות 170 העדר ראיות הגנה שאינן סתמיות בקשר ליתר מרכיבי הפעילות 171 פעילות סניור כסוכן במגזר החרדי והערבי - סיכום ביניים 171 טענת סניור לפעילות עבור סיבוני בצירוף בני 18 לשב"ן 174 גרסת סיבוני 174 גרסת סניור 175 הערכת הראיות 175 מסלול הכסף 181 בחינת הטענות שהכספים הוצאו ושימשו לתשלום עבור הפעילות 182 קיומה של תבנית כללית של הותרת עמלה קבועה ברשות סניור 182 נייר העזר ביחס לחשבון הבנק של סניור 182 פתק התחשבנות שרשם סניור 184 השליטה בכספים שנמשכו מהחשבון 186 השבת הכספים לסיבוני 187 ביצוע בצוותא של עבירות המס 188 שימוש במסמך מזויף – שיקים עם חתימות הסבה מזויפות 191 גרסת רובין 191 גרסת סניור 192 סיכום 193 פעילות סניור עבור סיבוני באמצעות אביעד (פרק ראשון) 194 בחינת הראיות 195 ראיות לביצוע פעילות של צירוף מבוטחים וצירוף לשב"ן 196 ראיות הגנה 197 רשימות המצטרפים 197 היומן 198 פעילות אביעד – סיכום ביניים 199 תפקידו ומעמדו של אביעד מול סניור וסיבוני ובפעילות לצירוף מבוטחים 199 המסלול הסיבובי של הכספים והחשבוניות 201 מודעות סיבוני להתנהלות האמיתית 202 סיכום 203 ניכוי חשבוניות מזויפות בחברות סיבוני (פרק שני) 205 תמצית האישום ותשובת הנאשמים 205 גרסת סיבוני 206 גרסת בן דוד 210 בחינת הראיות לצירוף מבוטחים במגזר החרדי בהקשרן של החשבוניות 211 על הספקים בחשבוניות ועל זיקת החשבוניות לסיטון 213 שימוש בחשבוניות מזויפות 214 חלקו של סיבוני וחלקו של בן דוד 215 פריטת השיקים 217 גרסת נפתלי רובין 218 השימוש בשיקים עם חתימת הסבה מזויפת בעת הפריטה 220 סיכום 221 ניכוי חשבוניות כוזבות של חברות סיבוני ואור החסד באור יצחק (פרק תשיעי) 222 תמצית האישום 222 תשובת סיבוני 222 הכזב בחשבוניות ותכלית ההתחמקות ממס 223 סיכום 224 ניכוי חשבוניות מזויפות באור החסד (פרק רביעי) 225 תמצית האישום 225 תשובת הנאשמים 225 הסוגיות שבמחלוקת 226 המנהלים הפעילים באור החסד 226 עדות פידא שייח 227 גרסת הנאשמים לגבי מעמדם ומעמד סונה באור החסד 229 סיבוני 229 בן דוד 230 ארוש 231 ראיות הקושרות את ארוש ובן דוד - ת.פ. 2077/06 231 הזיקה של ארוש לרכב של אור החסד 233 גרסת קנפלמכר הקושרת את סיבוני 233 ראיות הנוגעות למעמדו של צדוק סונה 235 סיכום ומסקנות לגבי מעמד המעורבים באור החסד 236 בחינת המעשים – הטענה לפעילות שיווק מבוטחים 237 אמיתות פעילות השיווק הנטענת של אור החסד מול אור יצחק 238 סיכום ביניים – הטענה לפעילות שיווק של אור החסד מול אור יצחק 242 טענת אמיתות פעילות אור החסד מול הספקים בחשבוניות 243 החשבוניות הן חשבוניות מזויפות 244 חשבוניות זינה 245 סיכום 247 ניכוי חשבוניות פיקטיביות בשבר (פרק שלישי) 248 תמצית האישום 248 תשובת הנאשמים 250 בחינת הראיות לגבי מעמד הנאשמים בשבר 250 עדות ד"ר יונס 250 ההליכים המשפטיים בין הצדדים 251 גרסת הנאשמים 253 גרסת סיבוני 253 גרסת בן דוד 254 גרסת פיטוסי 254 עדות אסף דיין 255 עדויות מנהח"ש של יתר ושבר 256 מעמד הנאשמים בשבר – סיכום ביניים 256 המעשים – הפעילות הנטענת 258 פעילות שבר לצירוף מבוטחים 259 ניתוח חשבוניות הספקים – חשבוניות כוזבות שרובן מזויפות 261 שימוש במסמך מזויף – שימוש בשיקים שחתימות ההסבה עליהם מזויפות 265 סיכום 267 ניכוי חשבוניות של סניור במסגרת חברות שסיבוני בעל עניין בהן 269 ניכוי חשבוניות סניור בהר הזיתים (פרק חמישי) 269 תמצית כתב האישום 269 תשובת הנאשמים 270 הערות מבוא ביחס לעמדת המאשימה 270 ניתוח הראיות והערכתן 271 קיומה של פעילות צירוף מבוטחים 272 היקף הפעילות והתמורה 275 סיכום 277 ניכוי חשבוניות סניור בעתיד (פרק שביעי) 278 תמצית האישום 278 תשובת הנאשמים 278 התשתית הראייתית בכל הנוגע לפעילות עתיד ולהעברת הפעילות לצד ג' 279 התשתית הראייתית בכל הנוגע לעבירות הנטענות 280 המשמעויות הנגזרות מהמתואר 282 פעילות שיווק נטענת 284 סיכום 285 ניכוי חשבוניות סניור בגשר לחיים (פרק שמיני) 285 תמצית האישום 286 תשובת הנאשמים 286 הערכת הראיות 287 פעילות צירוף המבוטחים הנטענת 288 ניהול ואחזקה בדרך של הובלת דמים 290 ציוד רפואי ומשרדי 291 חשבונית בטוליט 291 מעמדו של סיבוני כמנהל פעיל 292 סיכום 293 פעילות סניור ללא קשר לסיבוני 295 ניכוי חשבוניות בשליטת סניור בקידס (פרק שישי) 295 תמצית האישום ותשובת הנאשמים 295 גרסת הנאשמים בכל הנוגע לפעילות שמאחורי החשבוניות 295 אביעד 297 עדויות וראיות נוספות 299 מנהלי קידס 299 מנהח"ש של קידס 300 הרופא חוסאם טורק 301 ניתוח החשבוניות 301 היומן 305 שליטת סניור בפעילות אביעד ובחשבוניותיו 307 סיכום 307 עבירות מס בחברות סניור (פרק עשירי) 309 הלבנת הון (פרקים ראשון, שני, שלישי, רביעי, שישי, שביעי, שמיני ותשיעי) 313 דגשים משפטיים בקשר לעבירות הלבנת ההון 314 עבירות הלבנת ההון המיוחסות לנאשמים בפרקים השונים 315 עבירות המקור, הרכוש האסור והפעולות ברכוש האסור 317 מיפוי הרכוש האסור 320 מיפוי הפעולות ברכוש האסור 322 חברות סיבוני (פרק ראשון, פרק שני ופרק תשיעי) 322 עבירות הלבנת הון בקשר לניכוי חשבוניות חברות סניור בחברות סיבוני (פרק ראשון) 322 עבירה לפי סעיף 3(א) לחוק 322 עבירה לפי סעיף 3(ב) לחוק ועבירת קבלת דבר במרמה בהקשרה 324 קבלת דבר במרמה מהבנק 325 עבירות הלבנת הון בקשר לניכוי חשבוניות מזויפות בחברות סיבוני (פרק שני) 328 עבירות הלבנת הון בקשר לחשבוניות כוזבות של אור החסד וחברות סיבוני (פרק תשיעי) 330 שבר (פרק שלישי) 331 קידס (פרק שישי) 333 עתיד (פרק שביעי) 333 גשר לחיים (פרק שמיני) 334 טענות נוספות 336 טענת ההבטחה – סניור 336 טענות הגנה מן הצדק ביחס לכלל האישומים 340 שיהוי 341 אכיפה בררנית 342 העדר אכיפה ביחס לקופות חולים אחרות 342 העדר אכיפה ביחס לנושאי משרה נוספים במאוחדת 343 אכיפה בררנית כלפי סוכנים ובעלי מרפאות 343 הטענה להעדר אזהרה 344 סוף דבר 345 פתח דבר אני מזכה נאשמים 2, 12 ו- 15 מכל המיוחס להם מחמת הספק.

בסופו של דבר לאחר ביצוע חקירה ממושכת הוגש כתב האישום שלפניי.

בכל הנוגע למעשים הפליליים באישום הראשון, המיוחסים לעליאש וכן בחלקם לסיבוני וחברוני, שבגינם יוחסו להם עבירות מרמה, הפרת אמונים ורישום כוזב במסמכי תאגיד, שבוצעו לפי הטענה במהלך פעולות גיוס המבוטחים לצורך קידום הפעילות האסורה, הגעתי למסקנה כי לא ניתן לקבל את טענת ההגנה לפיה גיוס המבוטחים היה חלק ממהלך גיוס לביטוחים משלימים, שהוא לגיטימי, שלא היה צורך להסתירו והוא לא הוסתר.

מבלי למעט מן האמור, לאור היקף האישומים, מספר החקירות ומשכן, והיריעה הרחבה ביותר שנפרשה, וכן לאור אופי שיתוף הפעולה המוגבל של נאשם 13, שבא לידי ביטוי בשקריו הבוטים בחקירה כמתואר לעיל, הגעתי למסקנה שהפגיעה בנאשם 13 במקרה זה מחמת חוסר האזהרה אינה יורדת לשורש העניין, וכי ניתנה לו הזדמנות להדרש לכל היבטי הפרשה בהרחבה ובהזדמנויות רבות, כך שהגנתו לא נפגעה מהותית מחמת חוסר אזהרתו, ואף לא נטען על ידי נאשם 13 אחרת, אלא טענתו היא בעיקרה במישור העקרוני.

בנסיבות אלה דין הטענה להידחות.

סוף דבר אשר על כן אני מרשיעה את הנאשמים בעבירות כדלקמן: אישום ראשון – פרק ראשון – מרמת מוסדות הקופה ומשרד הבריאות · רישום כוזב במסמכי תאגיד, עבירה על סעיף 423 +29 לחוק העונשין – עליאש וסיבוני.

פרטי השיקים (שם המוטב, הסכום והתאריך) הושלמו בהדפסה על ידי הנתבעת ואין מחלוקת כי מלכתחילה היו תקינים ונחתמו כדין על ידי הנתבעת.

נקודה זו חשובה ביותר, אולם התובע דילג עליה בזריזות, במילה השניה לסיכומיו, עת טען: "התובעת אוחזת בשקים...". בסעיף 7 לתצהיר שביסוד ההיתנגדות נטען מפורשות כי "הקבלנים אשר קיבלו ההמחאות לא חתמו על היסב לכל צד שלישי, על כל המשתמע מכך". הדברים הודגשו גם בסעיפי המשנה של סעיף 2 לסיכומי הנתבעת.

בו ביום הם חתמו על תצהירים ערוכים כדין (בפני ב"כ הנתבעת אשר מייצג אותה גם בהליך כאן) לפיהם השיקים אבדו מסיבה לא ברורה, אולם "לא הוצגו לפרעון ואף לא הועברו לכל צד ג'". התצהירים אף כללו התחייבויות לשיפוי של הנתבעת אם השיקים יוצגו לפרעון.

...

התוצאה היא שאין לתובע (וגם לקודמיו בהחזקה הפיסית) זכות לתשלום מהנתבעת בגין שלושת השיקים מושא דיוננו שנמשכו לפקודת 'א.ז. אינסטלציה עבודות גמר ושיפוצים'.

התוצאה התביעה נדחית במלואה.

אני מורה על סגירת תיק 520471-02-21 בלשכת ההוצאה לפועל בירושלים.

דיון והכרעה טענת היתיישנות הנתבע טוען להתיישנות, שכן לדבריו העברת ההמחאה מחכימיאן לתובעת מהוה היסב של ההמחאה, ולכן תקופת ההתיישנות על פי השטר אינה 7 שנים כשל צד לשטר, אלא שנתיים לפי סעיף 96 לפקודת השיטריות.

בעניינינו, הועבר שיק לתובעת במסירת חכימיאן כאשר אחז בו. חכימיאן לא חתם על ההמחאה ולכן לא חב על פי ההמחאה שמסר (ריקרדו בן-אוליאל, לירן חיים, דיני בנקאות - חלק כללי (כרך א, מהדורה שנייה, 2021) עמ' 77).

שם המוטב על ההמחאה אינו חכימיאן, אלא "י.ח. דייטש בע"מ", אליו פנה חכימיאן לאחר זמן מה על מנת שיפדה עבורו את ההמחאה את הסיבה לכך תאר כך : "צ'יינג, שלא יהיה אצלי פעולות בחשבון, כי זה לא היה משהו ש....., לא היה חשבונית וזה, עשיתי את זה אצל דייטש" (עמ' 17 לפרוטוקול, שורה 16).

...

המסקנה מהאמור לעיל היא כי הנתבע לא עמד בנטל המוטל עליו להוכיח כי ההמחאה הוצאה ממנו שלא כשורה.

התובעת היא אוחזת בעד ערך ולכן, בשונה מאוחזת כשורה, היא לא נהנית מתכונת הטהירות של השטר מפגמים בעסקאות הקודמות שנעשו בו, ונדרשת להתגבר על טענות ההגנה שהעלה הנתבע ביחס לעסקת היסוד ובראשן הטענות כנגד כשרותו של הסכם הלוואה בעל פה. טענות כנגד הסכם ההלוואה בית המשפט מצא כי על יסוד הראיות שהעמיד חכימיאן עצמו, לא נותר כל ספק כי חכימיאן נותן הלוואות בריבית על דרך עיסוק.

נוכח ממצאי המהימנות בעניין הנתבע, לא מצא בית המשפט כי כל צד יישא בהוצאותיו.